Kripto para piyasası, yatırımcılara büyük kazanç fırsatları sunsa da, dolandırıcılık riskleri göz ardı edilmemelidir. Telegram gibi platformlar, anonimlik sağlayarak dolandırıcıların işini kolaylaştırır. Bu nedenle, yatırım yaparken güvenliğinizi sağlamak için dikkatli olmalı, her zaman şüpheli taleplere karşı temkinli davranmalısınız.
Son yıllarda kripto para piyasası hızla büyüyen bir sektör haline gelmiş, birçok yatırımcı bu alanda kazanç elde etmeyi hedeflemiştir. Ancak bu büyüme, kötü niyetli kişilerin de dikkatini çekmiş ve dolandırıcılık faaliyetlerine zemin hazırlamıştır. Özellikle Telegram gibi anlık mesajlaşma uygulamaları, anonim hesapların rahatça açılabilmesi ve kolayca organize olabilen grupların bulunması sebebiyle bu tür dolandırıcılıkların yaygınlaştığı bir platform haline gelmiştir. Bu yazıda, Telegram üzerinde kripto para yatırımı yaparken nasıl dolandırıldığını anlatan bir mağdurun deneyimini ele alacağız.
Gelin şimdi örnek bir olayı birlikte inceleyelim:
F**** K***** adına bir Telegram kanalı üzerinden dolandırılan bir mağdur, kripto para yatırımı yaptığı sırada profesyonel bir dolandırıcılık ağına nasıl kurban gittiğini anlattı. İlk etapta güven verici mesajlarla dolandırıcılar, mağduru yatırım yapmaya ikna etti. Mağdurun ifadesine göre, kazancını geri çekmek istediğinde kendisinden “6 bin TL kimlik tanıma ücreti” talep edildi. Bu talep oldukça mantıksız görünüyordu; çünkü mağdur zaten kendi IBAN’ı üzerinden havale işlemi yapmıştı. Dolayısıyla bu tür bir kimlik doğrulama işleminin gereksiz olduğunu fark etti. Ancak dolandırıcılar, mağduru ikna etmek için çabalarını sürdürdü ve profesyonelce yalan söyleyerek kendilerini güvenilir göstermeye çalıştılar.
Mağdur, kripto parasını çekememesi üzerine bu talebin dolandırıcılık olduğundan şüphelendi. Durumun ciddiyetini daha da arttıran bir başka gelişme ise, Telegram üzerinden kendisine bir doğrulama kodu gönderilmiş olmasıydı. Mağdur, bu kodu kendisinin talep etmediğini belirtti. Bu durum, başka birisinin mağdurun telefon numarasıyla işlem yapmaya çalıştığını gösteriyordu. Üstelik, mağdurun iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) özelliği aktif olmasına rağmen, hesabına izinsiz giriş yapılmış veya hesap çalınmıştı. Bu, siber suçluların nasıl karmaşık yöntemler kullanarak hesap güvenliğini aşabileceğini ve mağdurların bilgileri dışında hesap açabileceklerini gözler önüne seriyor.
Bu vakadan yola çıkarak, Telegram üzerinde kripto para dolandırıcılığına dikkat çeken bazı yaygın yöntemleri incelemek önemlidir:
1. Sahte Kripto Yatırım Kanalları: Dolandırıcılar, Telegram’da sahte yatırım kanalları açarak kullanıcıları yüksek getiri vaadiyle kandırırlar. Başlangıçta küçük miktarlarla kazanç elde ediliyormuş gibi gösterilse de, kullanıcıların daha fazla yatırım yapması istendiğinde dolandırıcılar ortadan kaybolur.
2. Kimlik Doğrulama Ücreti Talebi: Kripto kazançlarını geri çekmek isteyen mağdurlardan “kimlik tanıma ücreti” gibi sahte masraflar talep edilir. Bu tamamen sahte bir taleptir, çünkü yasal bir platformda kimlik doğrulama işlemi için ekstra para talep edilmez.
3. Hesap Çalma ve Onay Kodları: Telegram gibi uygulamalar, kullanıcıların telefon numarası üzerinden çalıştığı için dolandırıcılar, kullanıcıların hesaplarına erişim sağlamak için doğrulama kodlarını ele geçirmeye çalışırlar. Mağdurun başına geldiği gibi, iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) bile bu tür saldırılara karşı tam koruma sağlamayabilir.
Telegram Üzerindeki Güvenlik Açıkları:
Telegram, kripto dolandırıcılarının kullandığı başlıca platformlardan biri haline gelmiştir. Bunun birkaç sebebi vardır:
– Anonimlik: Telegram, kullanıcıların sahte hesaplar oluşturmasına ve kimliklerini gizleyerek hareket etmelerine olanak tanır. Bu, dolandırıcılar için cazip bir ortam yaratır.
– Hızlı ve Kolay Erişim: Telegram kanalları ve grupları, geniş kitlelere hızla ulaşma imkânı sağlar. Dolandırıcılar, sahte yatırım fırsatlarını büyük kitlelere ulaştırarak daha fazla kurban çekebilirler.
– Karmaşık Güvenlik Sorunları: İki faktörlü kimlik doğrulama gibi güvenlik önlemleri, genellikle hesapların çalınmasını zorlaştırır. Ancak dolandırıcılar, daha karmaşık yöntemler kullanarak kullanıcıların doğrulama kodlarını ele geçirmeye ve hesaplarına erişim sağlamaya çalışabilirler.
Peki, aksi bir durumda, yatırımların ve kazançların haksız yere ele geçirilmesi durumlarında biz kriptohukukcu.com ailesi olarak ne yapıyoruz?
. Sözde kuruma yapılan ödemeler kripto yada klasik ödeme aracıyla mı yapıldığının tespiti
. Eğer ödeme aracı olarak kripto ödeme yöntemleri kullanıldı ise cüzdan ve onchain takip ve bu çalışmanın teknik raporu
. İlgili platformun dijital tespiti ve kapsamlı bir siber teknik raporunun oluşturulması
. Hazırlanan teknik raporlar ile beraber hukuki dosyanın oluşturulması ve konunun yerel ya da uluslararası yargının konusu haline getirilerek mağduriyetin giderilmesi ve mağdur fonlarının kurtarılması.
Şimdiye kadar hem ulusal hem de uluslararası hukukta baktığımız sayısız dosya ve aldığımız sonuçlar biz kriptohukukcu ailesinin en büyük motivasyonudur. Türkiye’nin alanında ilk dijital ve fiziki ofisi www.kriptohukukcu.com olarak mağduriyetlerinizi dinlemek, bizler için en az yaptığımız iş kadar kıymetlidir.
Kripto Varlık Teknik Danışmanı – Şener OLGUN
