15 bin TL ve Üzeri Transferlerde Kimlik Bilgisi Zorunluluğu
Artık 15 bin TL ve üzeri kripto varlık transferlerinde, işlemi gerçekleştiren kişilerin kimlik bilgilerinin alınması zorunlu olacak. -Düzenleme, kripto varlık transferlerinin belirli bir limitin üzerinde olması durumunda, işlemi gerçekleştiren bireylerin kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılıyor. Bu, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlerin önlenmesi amacıyla getirilmiş bir önlem olarak değerlendirilebilir. Transferi gerçekleştiren kişinin adı, TCKN (veya yabancı ise pasaport bilgileri), adres gibi detayların alınması gerekebilir.
Kayıtsız Cüzdanlara Özel Beyan Şartı
Hizmet sağlayıcıya kayıtlı olmayan cüzdanlara gönderilen veya bu tür cüzdanlardan alınan transferlerde, transfere taraf olan müşteriden kimlik bilgisi beyanı istenecek. -Kayıt dışı cüzdanlar (örneğin, merkezi olmayan platformlar veya kişisel donanım cüzdanları) daha fazla denetim altına alınıyor. Bu tür cüzdanlara transfer yapılması ya da bu tür cüzdanlardan transfer alınması durumunda, hizmet sağlayıcı transfere taraf olan kişinin kimlik veya işlemle ilgili bilgilerini beyan etmesini isteyecek. Bu düzenleme, özellikle “anonim cüzdanların” kötüye kullanımını önlemek için geliştirilmiş gibi görünüyor.
15 bin TL Altındaki İşlemler Muaf
15 bin TL’nin altındaki transferler için kimlik bilgilerinin alınması zorunlu olmayacak. -Bu düzenleme, küçük ölçekli transferlerin mevcut yükümlülüklerden muaf tutulacağını belirtiyor. Böylece kullanıcılar, daha düşük tutarlı işlemler için fazla bürokrasiyle karşılaşmadan transfer yapabilir. Ancak bu muafiyet, kötü niyetli kullanıcıların işlemlerini küçük parçalara bölerek limitin altında gerçekleştirmesine olanak sağlayabilir. Dolayısıyla, hizmet sağlayıcıların bu tür işlemlere karşı risk temelli bir yaklaşım sergilemeleri gerekebilir.
Risk Temelli Ek Bilgi ve Belge Talebi
Şüpheli görülen işlemlerde, transferin taraflarına dair ek bilgi ve belge talep edilebilecek. -Bu düzenleme, hizmet sağlayıcıların her işlem için standart bir prosedür uygulamak yerine, işlem türüne, miktarına ve tarafların durumuna göre farklı seviyelerde bilgi talep etmesini öngörüyor. Örneğin, şüpheli görülen bir işlemde alıcının ve göndericinin iş ilişkisi, işlemin amacı ve diğer detaylar sorgulanabilir.
Uygulama Tarihi: 25 Şubat 2025
Yeni düzenleme 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.
Kripto Varlık Teknik Danışmanı – Şener OLGUN
