Tachibana adı kullanılarak yürütülen kripto ve forex faaliyetleri, son dönemde Türkiye’de artan şikayetler doğrultusunda değerlendirildiğinde tipik bir marka klonlama vakasına işaret etmektedir. Japonya merkezli ve uzun yıllardır faaliyet gösteren Tachibana Securities isminin taklit edilmesiyle oluşturulan bu yapı, yatırımcılara kurumsal ve güvenilir bir izlenim vermeyi amaçlamaktadır. Gerçekte ise Türkiye’de bu isimle yatırım hizmeti sunan, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş herhangi bir kuruluş bulunmamaktadır.

Bu yapının en ayırt edici unsurlarından biri, Türkçe iletişim kurulmasıdır. Japonya merkezli bir aracı kurumun Türkiye pazarına yönelik Türkçe çağrı merkezi veya satış ekibi bulundurması söz konusu değildir. Buna rağmen yatırımcılara Türkiye numaraları üzerinden ulaşılarak Japon devlet güvencesi, Japon finans disiplini veya özel Japon ürünleri gibi ifadeler kullanılmaktadır. Bu söylemler, tamamen güven oluşturma amacı taşımakta olup gerçeği yansıtmamaktadır. Türkiye’de yasal tebligat yapılabilecek bir ofis, şube ya da temsilcilik de bulunmamaktadır.

Para transferi aşaması, dolandırıcılığın en somut göstergelerinden biridir. Yasal bir Japon menkul kıymetler şirketi, yatırımcıdan Türkiye’deki şahıs hesaplarına para gönderilmesini talep etmez. Buna karşın bu yapı kapsamında yatırımcılardan alakasız kişilere ait IBAN’lara havale yapılması veya kripto para cüzdanlarına ödeme gönderilmesi istenmektedir. Bazı vakalarda finansla ilgisi olmayan paravan şirket hesaplarının kullanıldığı da görülmektedir. Bu yöntemlerin tamamı, paranın takibini zorlaştırmak ve geri dönüşü engellemek amacıyla tercih edilmektedir.

Yaşanan mağduriyetlerde para çekme taleplerinin karşılıksız kaldığı, yatırımcılardan ek ödeme talep edildiği veya iletişimin tamamen kesildiği sıkça bildirilmektedir. Bu noktada yapılacak en büyük hata, talep edilen ek ödemeleri göndermeye devam etmektir. Bu tür talepler, kaybı azaltmak yerine büyütmektedir. Yapılması gereken, iletişimi sonlandırmak ve mevcut delilleri korumaktır.

Bu yapı üzerinden zarar yaşayan kişilerin, para transfer dekontlarını, yazışmaları ve arama kayıtlarını saklaması önem taşımaktadır. Türkiye’de izinsiz sermaye piyasası faaliyeti ve nitelikli dolandırıcılık kapsamında hukuki başvuru yolları mevcuttur. Sürecin sağlıklı yürütülmesi ve maddi kaybın takibi için profesyonel hukuki destek alınması gereklidir.