Premier Trade adıyla faaliyet gösteren yapı, yatırımcılara kripto varlık ve kaldıraçlı işlem hizmeti sunduğu iddiasıyla yaklaşmakta, bu süreçte Jobsprint isimli mobil uygulama ve sahte internet siteleri üzerinden güven oluşturmaya çalışmaktadır. Yapılan incelemelerde bu yapının kendisini zaman zaman Premier Invest veya Premier Ltd gibi farklı isimlerle tanıttığı, Türkiye’de faaliyet gösterebilmesi için gerekli hiçbir yasal yetkiye sahip olmadığı ve Sermaye Piyasası Kurulu tarafından lisanslandırılmış bir kurum olmadığı anlaşılmaktadır. Jobsprint uygulaması üzerinden gösterilen bakiyelerin gerçek piyasa verileriyle hiçbir ilgisi bulunmamakta, tamamen dolandırıcıların kontrolünde oluşturulmuş bir simülasyon niteliği taşımaktadır.
Mağduriyetlerin en yoğun yaşandığı aşama, yatırımcıların hesaplarında gördükleri sözde kazançları çekmek istemeleriyle başlamaktadır. Bu noktada kendilerini finans yetkilisi olarak tanıtan kişiler devreye girmekte ve stopaj ya da vergi adı altında yüksek tutarlı ek ödemeler talep etmektedir. Bu talepler çoğu zaman BDDK zorunluluğu gibi gerçeğe aykırı gerekçelere dayandırılmakta, söz konusu bedellerin bakiyeden düşülemeyeceği ve mutlaka nakit olarak gönderilmesi gerektiği ileri sürülmektedir. Oysa yasal ve lisanslı yatırım kuruluşlarında bu tür bir uygulama bulunmamakta, vergi veya kesintiler doğrudan kâr üzerinden yapılmaktadır. Sonradan yatırımcıdan para istenmesi hukuki bir dayanağa sahip değildir.
Para transferleri incelendiğinde, gönderilen tutarların herhangi bir aracı kurum hesabına değil, GNR Bilgisayar Yazılım Danışmanlık gibi finans sektörüyle ilgisi bulunmayan paravan şirket hesaplarına yönlendirildiği görülmektedir. Bu durum, söz konusu yapının gerçek bir yatırım faaliyeti yürütmediğini ve yalnızca para toplama amacı güttüğünü açık biçimde ortaya koymaktadır. Kurumsal bir forex veya kripto hizmet sağlayıcısının, ödemeleri bilgisayar ya da danışmanlık faaliyeti gösteren şirketler üzerinden kabul etmesi mümkün değildir. Bu transferler, dolandırıcılık fiilinin en güçlü maddi delilleri arasında yer almaktadır.
Vergi veya stopaj ödemesini reddeden ya da ısrarla parasını talep eden yatırımcılar açısından süreç genellikle iletişimin kesilmesiyle sonuçlanmaktadır. Telefonlara cevap verilmemekte, WhatsApp yazışmaları sonlandırılmakta ve yatırımcı tamamen muhatapsız bırakılmaktadır. Bu aşamadan sonra sistemde görünen bakiyelere erişim de fiilen ortadan kalkmakta, uygulama üzerinden herhangi bir işlem yapılması mümkün olmamaktadır. Bu yöntem, yatırımcının hem parasını hem de hak arama imkânını kaybetmesini hedefleyen organize bir aldatma kurgusunun parçasıdır.
Bu tür bir mağduriyet yaşanması halinde, ek ödeme yaparak paranın kurtarılacağı düşüncesiyle hareket edilmemesi gerekmektedir. Yapılması gereken, Jobsprint uygulamasına ait ekran görüntülerinin, tüm yazışmaların, para transfer dekontlarının ve kullanılan internet sitelerine ilişkin kayıtların eksiksiz şekilde muhafaza edilmesidir. Paranın hangi hesaplara aktarıldığının tespiti, paravan şirketlerin ve aracı kişilerin ortaya çıkarılması açısından kritik önem taşır. Bu süreçte bilişim hukuku ve finansal suçlar alanında uzman desteğiyle savcılık sürecinin yürütülmesi, hem faillerin tespiti hem de zararın telafisi açısından en sağlıklı yol olacaktır.
