Ben dolandırılmam demeyin!

Kendisini uluslararası bir forex ve kripto yatırım firması gibi tanıtan Mi Global Trade, yatırımcıları robot işlem, bonus kampanyası ve garantili kazanç vaatleriyle sisteme dahil eden organize bir dolandırıcılık yapısıdır. Bu yapı, yatırımcının para çekme talebiyle birlikte gerçek amacını ortaya koymakta ve süresiz bir ek ödeme döngüsü başlatmaktadır.

Sisteme giren kullanıcılar, başlangıçta hesaplarında kâr edilmiş gibi gösterilen bakiyelerle motive edilmektedir. Ancak bu bakiyeler gerçek piyasa işlemlerine dayanmamakta, tamamen yazılımsal olarak oluşturulmuş sanal rakamlardan ibarettir. Amaç, yatırımcının çekim aşamasına gelmesini ve bu aşamada talep edilecek ek ödemeleri sorgulamadan yapmasını sağlamaktır.

Para çekim talebi oluşturulduğunda ilk olarak “kazanç vergisi” adı altında belirli bir oranda ödeme istenir. Yasal piyasalarda vergi, aracı kurum tarafından tahsil edilmez ve peşin şekilde yatırımcıdan talep edilmez. Bu aşamadan sonra yatırımcı ödeme yaparsa süreç sona ermez, aksine yeni gerekçeler devreye sokulur.

Bir sonraki aşamada “robot zararı”, “bonus iadesi” veya “işlem dengeleme bedeli” gibi finansal karşılığı olmayan bahanelerle ek para istenmektedir. Bu taleplerin ortak özelliği, her ödemenin ardından yeni bir gerekçenin ortaya çıkmasıdır. Yatırımcı her seferinde son ödeme olduğunu düşünerek sürece devam ederken, dolandırıcılık zinciri genişlemektedir.

Bazı vakalarda “fiyat sağlayıcı ücreti” gibi finans literatüründe yeri olmayan gerekçeler öne sürülmekte, sürecin teknik bir zorunluluk olduğu iddia edilmektedir. Bu iddiaların hiçbirinin hukuki veya finansal bir dayanağı bulunmamaktadır.

Mağduriyet yaşayan ve durumu şikâyet platformlarına taşıyan yatırımcılar ise açık şekilde şantajla karşılaşmaktadır. “Şikâyeti kaldırırsanız ödeme yapılır” veya “şikâyet devam ederse hesabınız incelemeye alınır” gibi ifadelerle baskı kurulmakta, amaç kamuoyundaki olumsuz görünümü gizleyerek yeni mağdurlar oluşturmaktır. Şikâyet kaldırıldığında ise ödeme yapılmamakta ve iletişim tamamen kesilmektedir.

Bu yapı, farklı isimler ve unvanlarla kendisini yatırım uzmanı, müşteri temsilcisi veya operasyon yetkilisi gibi tanıtan kişiler aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Kullanılan isimler değişse de yöntem aynıdır. Mi Global Trade, zincirleme ek ödeme talebiyle anapara ve yapılan tüm ödemeleri hedef alan klasik bir advance fee dolandırıcılığı örneğidir.