Ben dolandırılmam demeyin!
HDFC Wealth adı kullanılarak yürütülen faaliyetlere ilişkin mağdur anlatımları, küresel ölçekte bilinen bir finans kuruluşunun isminin izinsiz biçimde kullanıldığı organize bir aldatma düzenine işaret etmektedir. Bu yapı, yatırımcılara WhatsApp grupları üzerinden ulaşmakta ve kendisini üst düzey bir hisse yatırım topluluğu gibi sunarak güven oluşturmaya çalışmaktadır. Grup isimleri ve paylaşılan içerikler, büyük ölçekli kurumsal başarı algısı yaratmayı hedeflemekte, ancak bu görünümün arkasında Türkiye’de herhangi bir yasal karşılığı olmayan bir organizasyon yer almaktadır.
Yapılan incelemelerde HDFC Wealth ya da HDFC Bank adına Türkiye sınırları içerisinde tescilli bir şube, ofis veya yetkili temsilcilik bulunmadığı görülmektedir. Bu durum, yatırımcıların muhatap alabileceği, yasal tebligat yapılabilecek veya sorumluluk üstlenecek herhangi bir yerel yapının olmadığı anlamına gelmektedir. Buna rağmen WhatsApp gruplarında paylaşılan mesajlar, kurumsal bir yapı varmış izlenimi verecek şekilde kurgulanmaktadır.
Süreç genellikle yatırımcının gruba dahil edilmesiyle başlamakta, ardından diğer grup üyeleri tarafından paylaşılan kazanç mesajları ve ekran görüntüleriyle bir sosyal onay ortamı oluşturulmaktadır. Bu paylaşımların önemli bir bölümünün, farklı isimler ve unvanlarla hareket eden yönlendiriciler tarafından organize edildiği, gerçek kullanıcı deneyimini yansıtmadığı anlaşılmaktadır. Bu yöntemle yatırımcıların sorgulama refleksi zayıflatılmakta ve daha yüksek tutarlarda işlem yapmaya teşvik edilmektedir.
Para çekme talebi aşamasında ise yapı gerçek niteliğini göstermektedir. Bu noktada vergi, dosya işlemi, limit sorunu veya benzeri gerekçeler ileri sürülerek fonlar bloke edilmekte ve yatırımcıdan yeni ödemeler talep edilmektedir. Bu taleplerin hiçbirinin başta bildirilen koşullarda yer almadığı, ödemeler yapılmasına rağmen çekim işlemlerinin gerçekleştirilmediği mağdur beyanlarında ortak şekilde ifade edilmektedir. Talep edilen ek ödemelerden sonra iletişimin kesildiği ve yatırımcının gruplardan çıkarıldığı da sıkça raporlanmaktadır.
Yapıya ilişkin dijital izler, aynı yöntemin daha önce farklı küresel marka isimleri ve yatırım temaları kullanılarak da uygulandığını göstermektedir. Bu durum, tekil bir oluşumdan ziyade süreklilik arz eden bir aldatma modeline işaret etmektedir. Tüm bu hususlar birlikte değerlendirildiğinde HDFC Wealth adıyla yürütülen bu faaliyetlerin yatırım hizmeti sunma niteliği taşımadığı, yanıltma ve hile temelli bir yapı olduğu anlaşılmaktadır. Bu tür gruplarla temasın kesilmesi ve herhangi bir işlem yapılmaması, daha ağır mağduriyetlerin önlenmesi açısından önem taşımaktadır.
