Almanya Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin), tüketicileri digitalbanking.us adlı web sitesi ve bu site üzerinden sunulan hizmetler hakkında uyardı. Yapılan açıklamaya göre, söz konusu platformun arkasındaki bilinmeyen operatörlerin gerekli yasal yetkilendirmeye sahip olmadan finansal, yatırım ve kripto varlık hizmetleri sunduğundan ciddi şekilde şüphelenilmektedir.
Almanya yasalarına göre, finans, yatırım veya kripto varlık hizmeti sunan kişi veya kuruluşların BaFin’den yetki alması zorunludur. Yetkilendirme olmadan faaliyet gösteren yapılar, yatırımcıların fonlarını tehlikeye atmakta ve olası hukuki yolları kısıtlamaktadır. Belirli bir şirketin BaFin tarafından yetkilendirilip yetkilendirilmediği, kurumun resmi şirketler veritabanı üzerinden kontrol edilebilmektedir.
BaFin’in söz konusu uyarısı, Alman Bankacılık Kanunu’nun (Kreditwesengesetz – KWG) 37 (4) maddesi ve Alman Kripto Piyasaları Denetim Kanunu’nun (Kryptomärkteaufsichtsgesetz – KMAG) 10 (7) maddesi uyarınca yayımlanmıştır. Buna göre, gerekli lisansa sahip olmayan platformların sunduğu hizmetler, hem yatırımcı güvenliği hem de yasal koruma açısından ciddi riskler taşımaktadır.
BaFin, Alman Federal Kriminal Polis Teşkilatı (BKA) ve Eyalet Kriminal Polis Teşkilatları (Landeskriminalämter) ile birlikte, internet üzerinden yatırım yapmayı planlayan tüketicilerin son derece dikkatli olmalarını, detaylı araştırmalar yapmalarını ve olası aldatma girişimlerini erken aşamada tespit etmelerini güçlü şekilde tavsiye etmektedir.
Bu tür yetkisiz ve denetim dışı faaliyetlerin mağduru olunması halinde, sürecin etkin bir şekilde yürütülmesi ve maddi kayıpların önlenmesi için blokzincir ve bilişim hukuku alanında uzman bir hukuk ofisinden profesyonel destek alınması büyük önem taşımaktadır.
