Ben dolandırılmam demeyin! CityTrade adıyla faaliyet gösteren ve bazı mecralarda City Bank Trader veya City Trade Holding gibi isimlerle anılan yapı hakkında yapılan incelemeler, bu platformun yatırımcılar açısından ciddi riskler barındırdığını göstermektedir. Yapının, bilinen finans kuruluşlarının isimlerini çağrıştıran ifadeler kullanarak güven algısı oluşturmaya çalıştığı anlaşılmaktadır.
CityTrade ismi altında yürütülen faaliyetlerde, yatırımcılara profesyonel temsilciler aracılığıyla ulaşıldığı ve mobil uygulama mağazalarından indirilen yazılımlar üzerinden işlem yapma imkânı sunulduğu görülmektedir. Ancak bu uygulamalarda yer alan işlem ekranlarının gerçek piyasa verileriyle örtüşmediğine dair tespitler bulunmaktadır. İlk aşamada yatırımcıya kazanç gösterildiği, sonrasında ise yüksek hacimli işlemlerle hesapların risk altına sokulduğu değerlendirilmektedir.
Platform kapsamında yatırımcı fonlarının doğrudan finans kuruluşu hesaplarına değil, farklı sektörlerde faaliyet gösteren şirket hesaplarına yönlendirildiği anlaşılmaktadır. Bu yöntemle para trafiğinin karmaşık hale getirildiği ve iz sürmenin zorlaştırıldığı görülmektedir.
CityTrade yapısında yatırımcı para çekme talebinde bulunduğunda, hesabın tehlikede olduğu gerekçesiyle yeni fon aktarımı talep edildiği yönünde değerlendirmeler mevcuttur. Marj tamamlama, kredi tanımlama veya stopaj benzeri ifadelerle ek ödeme istenmekte ve bu ödemelerin mevcut bakiyeden düşülmesine izin verilmemektedir. Sürecin her aşamasında yeni bir şart ileri sürülerek fon çıkışının engellendiği anlaşılmaktadır.
Yapılan incelemeler doğrultusunda CityTrade adıyla sunulan faaliyetlerin, yatırımcıyı koruyan açık ve şeffaf bir kurumsal çerçeveye sahip olmadığı görülmektedir. İsim benzerliği üzerinden oluşturulan güven algısı, simüle işlem yazılımı ve ek ödeme talepleri birlikte değerlendirildiğinde, aldatma ve yanıltma riski taşıyan organize bir yapı izlenimi oluşmaktadır.
