Başkent Finans adıyla yürütülen kripto ve kaldıraçlı işlem kurgusunda, en belirgin risk yatırımcı parası sisteme girerken iletişimin açık, para çıkışı istendiğinde ise sürecin aniden kilitlenmesidir. Dosyalara yansıyan örneklerde bakiyenin platform ekranında yüksek görünmesi, fiilen ödeme yapılacağı anlamına gelmemekte, çekim talebi verildiği anda gecikme, inceleme ve işlem yoğunluğu gibi gerekçelerle zaman kazanılmaktadır. Bu aşamada amaç, yatırımcının umudunu diri tutarak ek ödeme talebine zemin hazırlamak ve itirazları yıpratıcı bir döngüye sokmaktır.
04 Aralık 2025 tarihli bültende yer alan tespitler, yapının Türkiye’de yerleşik kişilere internet üzerinden izinsiz faaliyet yürüttüğü iddiasını güçlendiren bir veri olarak öne çıkmaktadır. Erişim engeli gibi kararlar gündeme geldiğinde, benzer yapılarda siteye girişin zorlaşması, alan adının değişmesi veya kullanıcı hesabına erişimin kesilmesi sık görülen bir sonuçtur. Bu da içeride kalan bakiyenin pratikte kullanılamaması riskini büyütür.
Başkent ibaresi üzerinden yerli ve Ankara merkezli bir kurum algısı oluşturulsa da, bu tür kurgularda sahada karşılığı olan bir muhatap bulmak çoğu zaman mümkün olmaz. Fiziki ofis, doğrulanabilir adres ve tebligata elverişli bir yapı sunulmaması, uyuşmazlık çıktığında yatırımcının başvurabileceği açık bir kanal bırakmaz. Bu nedenle problem yaşandığında çağrıların yanıtsız kalması, hatların kapanması veya numara engeli gibi durumlar, organizasyonun çalışma biçimiyle uyumlu bir işaret olarak değerlendirilir.
Para transferi tarafında üçüncü kişiler veya ilgisiz hesaplar üzerinden yönlendirme yapılması, paranın izinin dağıtılması açısından ayrı bir risk yaratır. Çekim talebi engellendiğinde yatırımcıya yeni masraf, komisyon, vergi, dosya bedeli benzeri gerekçelerle ek ödeme önerilmesi de aynı kurgunun devamı niteliğindedir ve kaybı büyütme eğilimi taşır. Böyle bir noktada yeni ödeme yapılması, süreci çözmek yerine uzatır ve pazarlık alanı açar.
Başkent Finans üzerinden kayıp yaşayan kişiler için en kritik adım, iletişimi uzatmadan delilleri eksiksiz korumaktır. Banka dekontları, platform içi işlem geçmişi görüntüleri, çekim talebi ekranları, yazışmalar ve arama kayıtları kaybolmayacak şekilde arşivlenmelidir. Paranın hangi hesaplara aktarıldığı, hangi kanalların kullanıldığı ve hangi vaatlerle ikna sağlandığı netleştirildiğinde, hem maddi kaybın izinin sürülmesi hem de yanıltma ve hile niteliği taşıyan eylemlerin soruşturma dosyasına doğru oturtulması mümkün hale gelir. Mağduriyetlerde blokzincir incelemesi ve bilişim hukuku boyutunun birlikte ele alınması, para akışının teknik olarak görünür kılınması açısından önemlidir.
