Ben dolandırılmam demeyin!
Barclays Finans adı altında yürütülen bu yapı, dünyaca bilinen Barclays Bank ile Türkiye’de güven uyandıran Koç Finans ve Koç Yatırım markalarının itibarını taklit ederek yatırımcıları hedef alan organize bir dolandırıcılık faaliyetidir. Şebeke, Barclays Finance isimli sahte bir uygulama ve Microsoft Teams üzerinden düzenlenen toplantılar aracılığıyla profesyonel bir finans kurumu görüntüsü vermekte, bu sayede mağdurların güvenini kısa sürede kazanmaktadır. Sürecin merkezinde M… T… gibi uydurma broker isimleri bulunmakta, yatırımcılarla birebir temas kurularak sistem içinde tutulmaları sağlanmaktadır.
Bu dolandırıcılık modelinin en dikkat çekici yönü, yatırımcı üzerinde kurulan yoğun psikolojik baskıdır. Sisteme para yatırmayı durdurmak veya çekim talep etmek isteyen kişiler, MASAK soruşturması, kara para aklama suçlaması ve mahkeme tehdidi gibi tamamen asılsız iddialarla korkutulmaktadır. Hukuki terminoloji bilinçli şekilde kullanılarak mağdurun panik yaşaması ve taleplere boyun eğmesi amaçlanmaktadır. Gerçek kurumlarla ve resmi makamlarla hiçbir ilgisi olmayan bu tehditler, yalnızca dolandırıcılığın devamını sağlamak için kullanılan bir sindirme yöntemidir.
Yatırımcılar, Microsoft Teams üzerinden yapılan görüşmelerde yüzü görünmeyen kişilerle muhatap olmakta, ekran paylaşımları ve sözde analizlerle sistemin güvenilir olduğu izlenimi verilmektedir. Özellikle katılım hassasiyeti olan kişiler hedef alınarak “helal kazanç”, “katılım endeksli hisse” gibi söylemler öne çıkarılmakta, bu söylemlerle duygusal bağ kurulmaktadır. İlk aşamada küçük ve sembolik çekimlere izin verilmesi, sistemin çalıştığı algısını oluşturmak için kullanılan klasik bir güven kazanma adımıdır.
Asıl mağduriyet, yatırımcı parasını tamamen çekmek istediğinde ortaya çıkmaktadır. Bu noktada “sigorta”, “teminat” veya “vergi” gibi gerekçelerle yeni ödemeler talep edilmekte, her ödeme sonrası başka bir zorunluluk ileri sürülerek süreç sonsuz bir döngüye sokulmaktadır. Yapılan ödemelerin hiçbirinin gerçek bir hukuki ya da finansal dayanağı bulunmamakta, buna rağmen talepler artarak devam etmektedir. Talepler sorgulandığında ise iletişim sertleşmekte veya tamamen kesilmektedir.
Barclays Finans adıyla yürütülen bu faaliyet, marka taklidi, sahte dijital platform, psikolojik tehdit ve ön ödeme talebi unsurlarını bir araya getiren tipik bir organize dolandırıcılık yapısıdır. Bu tür yapılarda görülen en büyük risk, hem maddi kayıp hem de kişisel verilerin kötüye kullanılması ihtimalidir. Bu nedenle benzer yöntemlerle karşılaşan kişilerin, tehdide boyun eğmeden iletişimi kesmesi ve ellerindeki tüm yazışma ve kayıtları muhafaza etmesi büyük önem taşımaktadır.
