Alpha Finance Market adıyla Instagram’da (@alpha_financemarket) faaliyet gösteren bu yapı, SPK lisansı olmamasına rağmen yatırımcılara ulaşarak “kolay kazanç” vaadiyle yatırım teklifleri sunmaktadır. Yatırımcılar, Matrix 5 ve Apple Store üzerinden sunulan sahte uygulamalar aracılığıyla para yatırmaya yönlendirilmekte, ancak daha sonra hesaplara erişim engellenerek tüm fonlar kaybettirilmektedir.
Sisteme para yatıran yatırımcıların en çok karşılaştığı sorun, çekim taleplerinin yanıtsız bırakılmasıdır. “Çekim talebiniz alındı, dosyanız işleme alınacak” denmesine rağmen hiçbir geri dönüş yapılmaz. Kısa süre sonra yatırım hesabı kapatılır, kullanıcı platforma erişemez hale gelir.
Bir başka yaygın yöntem, bonus ve masraf tuzağıdır. Kullanıcılara 1.500 USD gibi cazip bonuslar teklif edilir, ancak bu bonuslar hiçbir zaman hesaba yansıtılmaz. Üstelik çekim aşamasında “kredi kapanma ücreti”, “SWAP ücreti” gibi hiç duyulmamış masraflar gerekçe gösterilerek tekrar ödeme istenir.
Sistemde yer alan danışmanlar, “Tuna” ve “Bö*” gibi isimlerle yatırımcılarla doğrudan iletişim kurar, işlemleri onaylar ve yatırımcıya güven aşılar. Ancak yatırımcı para gönderdikten sonra tüm iletişim kesilir ve karşı taraftan bir muhatap bulunamaz hale gelir.
Yatırılan paralar, yasal statüsü belirsiz Alliance Reklam, Kohle SR, Sezon SL gibi firmaların IBAN numaralarına yönlendirilir. Bu şirketlerin hiçbirinde SPK veya herhangi bir finansal düzenleyici kurumdan alınmış geçerli bir lisans bulunmamaktadır.
İletişim kesme taktiği ise oldukça sistematik şekilde işletilmektedir. WhatsApp üzerinden önce yatırımcının onayı alınır, sonra numara engellenir. Telefon numaraları sürekli değiştirildiği için yatırımcılar firmanın izini süremez.
Bu tür durumlarda, yatırımlarınızı geri almak veya hukuki süreç başlatmak oldukça zorlu bir süreçtir. Ancak yine de blokzincir ve bilişim hukuku konusunda uzmanlaşmış bir hukuk ofisinden destek almak, bu süreçte atılacak en doğru adımdır.
