Ben dolandırılmam demeyin!
Global finans piyasalarında tanınan OANDA markası, Türkiye’de herhangi bir SPK lisansı veya yerel faaliyeti bulunmamasına rağmen dolandırıcı yapılar tarafından taklit edilerek kullanılmaktadır. “OANDA Türkiye” veya “OANDA Yatırım” gibi ifadelerle hareket eden bu yapılar, gerçekte OANDA ile hiçbir kurumsal veya hukuki bağı olmayan organize şebekelerdir. Amaç, bilinen bir markanın güven algısını kullanarak yatırımcıları sahte sistemlere yönlendirmektir.
Bu dolandırıcılık kurgusunda yatırımcılar genellikle WhatsApp üzerinden oluşturulan gruplara dâhil edilmekte ve farklı isimler ve unvanlarla tanıtılan kişiler tarafından yönlendirilmektedir. “Altın alım satımı” veya “uluslararası emtia işlemleri” gibi söylemlerle güven sağlanmakta, ardından kullanıcılar OANDA ile ilgisi olmayan sahte uygulamalara veya web panellerine yönlendirilmektedir. Bu panellerde kâr varmış gibi gösterilen rakamlar tamamen sanaldır ve yatırımcının iştahını artırmaya yöneliktir.
Para çekim aşamasına gelindiğinde ise süreç tamamen değişmektedir. Önce komisyon ödenmesi gerektiği söylenmekte, bu talep karşılandığında ödeme yapılmamakta ve yeni bir gerekçe öne sürülmektedir. Ardından vergi borcu iddiası gündeme getirilmekte, bunun da yatırılması halinde bu kez “seviye yükseltme”, “hesap limiti artırımı” veya benzeri isimler altında yeni ödemeler talep edilmektedir. Bu zincirleme talep döngüsü, yatırımcının ödeme yapma isteği ve imkânı sona erene kadar devam etmektedir.
İletişim süreci bilinçli şekilde sınırlı tutulmaktadır. Yatırımcıya verilen telefon numaraları genellikle normal aramalara kapalıdır ve sadece WhatsApp üzerinden yazışmaya izin verilir. Bu yöntem, dolandırıcıların kimliklerini ve bulundukları konumu gizlemelerine hizmet etmektedir. Para yatırma sürecinde oldukça ilgili görünen kişiler, çekim talepleri arttığında cevap vermemeye başlamakta veya yatırımcıyı baskı altına alan mesajlarla süreci uzatmaktadır.
Gerçek OANDA’nın Türkiye’de ofisi, Türkçe yatırım danışmanları veya WhatsApp üzerinden yürütülen bir müşteri sistemi bulunmamaktadır. Bu nedenle Türkiye’de OANDA adıyla sunulan yatırım teklifleri, yüksek dolandırıcılık riski taşımaktadır. Bu tür yapılarda yaşanan mağduriyetlerde Türkiye sınırları içinde muhatap bulunamaması, zararın kalıcı hale gelmesine yol açabilmektedir.
