Ben dolandırılmam demeyin!

Kendisini Türkiye’nin farklı illerinde şubeleri bulunan kurumsal bir yatırım şirketi gibi tanıtan Fine Market, yatırımcıların bilgisi ve açık onayı olmadan adlarına hesap açılması, banka ve kripto işlemlerinin izinsiz şekilde yönlendirilmesi ve para çekim sürecinde sistematik biçimde engelleme uygulanması nedeniyle ciddi risk barındıran bir dolandırıcılık yapısıdır. Uygulama marketlerinde yer alması kurumsal ve güvenilir bir izlenim yaratmak için kullanılmakta, ancak bu durum platformun yasal veya güvenli olduğu anlamına gelmemektedir.

Bu yapı, yatırımcı sisteme dâhil olduktan sonra para çekim aşamasında ardı ardına yeni ödeme gerekçeleri üretmektedir. Swap, sigorta primi, vergi ve bonus iadesi gibi kavramlar sıralı biçimde gündeme getirilmekte, her ödemenin ardından yeni bir zorunluluk ileri sürülmektedir. Bu taleplerin hiçbirinin yasal veya teknik bir dayanağı bulunmamakta, ödeme yapılsa dahi para serbest bırakılmamaktadır. Süreç, yatırımcının maddi ve psikolojik olarak tükenmesine kadar devam ettirilmektedir.

Dolandırıcılık kurgusunun önemli bir ayağı, yerel şube algısı yaratılmasıdır. Ordu, Bursa gibi illerde faaliyet gösterildiği iddia edilmekte, güven sağlamak amacıyla paranın yerel esnaf veya alakasız ticari işletmelere ait hesaplara gönderilmesi istenmektedir. Ancak belirtilen adreslerde finansal faaliyet yürüten herhangi bir kurum bulunmamaktadır. Bu yöntem, yatırımcıda “ulaşılabilir ve gerçek bir firma” izlenimi oluşturmak için kullanılan bilinçli bir manipülasyondur.

Para çekim talepleri karşısında en sık kullanılan bahanelerden biri de paranın “havuzda beklediği” iddiasıdır. Finansal sistemlerde karşılığı olmayan bu ifade ile süreç belirsiz şekilde uzatılmakta, yatırımcı oyalanmaktadır. Bu aşamada itiraz eden veya ısrarcı davranan kişilerle iletişim kesilmekte, mesajlara cevap verilmemekte ve erişim engelleri uygulanmaktadır.

Bazı mağdur bildirimlerinde, hiç başvuru yapılmadığı halde adlarına yatırım veya kripto hesapları açıldığı, kişisel ve finansal bilgilerin izinsiz şekilde kullanıldığı ifade edilmektedir. Bu durum, Fine Market yapılanmasının sadece dolandırıcılık değil, aynı zamanda kimlik ve veri kötüye kullanımı riskini de barındırdığını göstermektedir. Genel tablo değerlendirildiğinde, Fine Market adı altında faaliyet gösteren bu yapının yasal dayanağı bulunmayan, sistematik ve çok katmanlı bir dolandırıcılık düzeni kurduğu açıkça görülmektedir.