Ben dolandırılmam demeyin!
Japonya’nın köklü finans kuruluşlarından biri olan Daiwa Securities markası, son dönemde Türkiye’de dolandırıcılık amaçlı olarak taklit edilmektedir. Kendilerini “Daiwa Türkiye masası” veya “Japonya’nın dev bankası” gibi ifadelerle tanıtan bu kişiler, gerçekte Daiwa ile hiçbir hukuki veya kurumsal bağı bulunmayan klon yapılardır. Gerçek Daiwa Securities’in Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu tarafından verilmiş bir yetkisi, yerel ofisi ya da Türkçe çağrı merkezi hizmeti bulunmamaktadır.
Dolandırıcılık kurgusu genellikle markanın uluslararası itibarı üzerinden güven oluşturulmasıyla başlar. Yatırımcılar telefonla aranır, kurumsal bir yapı izlenimi verilir ve Japon finans disiplini vurgusu yapılır. Bu aşamadan sonra yatırım için para talep edilir ancak aktarımın kurumsal bir banka hesabına değil, şahıs IBAN’larına veya kripto cüzdanlara yapılması istenir. Bu yöntem, söz konusu yapının yasal bir finans kurumu olmadığının en açık göstergelerinden biridir.
Gerçek bir Japon aracı kurumunun veya bankanın, bireysel yatırımcılardan şahıs hesaplarına ödeme talep etmesi ya da izlenmesi zor kripto transferlerini kullanması finansal mevzuatla bağdaşmaz. Ayrıca Daiwa’nın ana operasyon dili Japonca ve İngilizce olup Türkiye pazarına yönelik perakende yatırım hizmeti veya Türkçe destek sunan bir organizasyonu bulunmamaktadır. Bu nedenle Türkçe konuşan, yerel numaralardan arama yapan ve “yerel şube” iddiasında bulunan kişilerin tamamı taklitçi yapılardır.
Türkiye’de forex veya kripto varlık hizmeti sunabilmek için SPK tarafından yetkilendirilmiş olmak zorunludur. Daiwa Securities’in Türkiye’de böyle bir lisansı olmadığı için, bu marka adıyla yapılan yönlendirmeler hukuki bir zemine dayanmaz. Bu durum, yatırımcıların hem finansal hem de hukuki açıdan ciddi risklerle karşı karşıya kalmasına neden olmaktadır.
Sonuç olarak Daiwa adı kullanılarak yürütülen bu faaliyetler, marka taklidi yoluyla güven sağlamaya çalışan, lisanssız ve muhatapsız yapılardır. Şahıs hesapları veya kripto cüzdanlar üzerinden para talep edilmesi, Türkçe destek ve yerel temsilcilik iddialarıyla birlikte değerlendirildiğinde, bu tür girişimlerin dolandırıcılık niteliği taşıdığı açıkça görülmektedir. Bu yapılardan uzak durulması, olası mağduriyetlerin önlenmesi açısından kritik önem taşımaktadır.
