SBI FXTRADE adı kullanılarak yürütülen faaliyetler, Japonya merkezli gerçek kurumla ilgisi olmayan klon yapılara dayanmaktadır. Bu yapı, köklü bir finans grubunun ismini ve itibarını kullanarak yatırımcı güveni oluşturmayı hedefler. Türkiye’de telefonla veya dijital kanallar üzerinden ulaşılan kişiler, “Japon güvencesi” ve “resmi temsilcilik” iddialarıyla yönlendirilir. Ancak bu iddiaların hiçbirinin hukuki veya kurumsal karşılığı bulunmamaktadır.
Dolandırıcılık modeli, sahte internet siteleri ve taklit işlem panelleri üzerinden ilerler. Gerçek kuruma ait lisans ve belgeler görsel olarak kopyalanır, yatırımcıya yasal bir yapı izlenimi verilir. Gösterilen bakiyeler ve işlem sonuçları gerçeği yansıtmaz; sistem yalnızca yatırımcının para göndermesini sağlamak üzere kurgulanmıştır. Türkiye’de fiziksel ofis, yasal adres veya yetkili temsilci bulunmadığı için yaşanan sorunlarda başvurulabilecek bir muhatap da yoktur.
En belirgin risk, para transferi aşamasında ortaya çıkar. Kurumsal bir finans kuruluşu yerine şahıs hesaplarına veya kripto cüzdanlara yönlendirme yapılması, yapının klon ve yasa dışı olduğunun açık göstergesidir. Bu yöntem, para hareketlerinin izini kaybettirmeyi ve süreci geri döndürülemez hale getirmeyi amaçlar. Para gönderildikten sonra çekim talepleri çeşitli gerekçelerle ertelenir, ardından iletişim kesilir veya site erişime kapatılır.
Bu tür durumlarda yaşananlar teknik bir sorun değil, planlı bir aldatma sürecidir. Beklemek veya yeni talepleri yerine getirmek kaybı artırır. Yapılması gereken, iletişimi sonlandırmak ve eldeki tüm kayıtları korumaktır. Yazışmalar, transfer bilgileri ve site verileri, sürecin hukuki boyutunda temel delil niteliği taşır. Klon firma yapılarında da hak arama yolları tamamen kapanmış değildir, ancak sürecin doğru ve gecikmeden yönetilmesi kritik öneme sahiptir.
