Shinkin adı kullanılarak yürütülen bu yapı, Japonya’daki yerel kooperatif bankacılığı sisteminin güvenilirliğini istismar eden bir klon organizasyondur. Japon finans sistemi algısı üzerinden yatırımcıda güven oluşturmaya çalışan bu oluşumun, Japonya’daki Shinkin bankalarıyla veya herhangi bir yasal finans kuruluşuyla kurumsal ya da hukuki bir bağı bulunmamaktadır. Türkiye’de yürütülen faaliyetler tamamen lisanssız, denetimsiz ve hukuka aykırı niteliktedir.
Dolandırıcılık süreci genellikle “Japon bankasıyız”, “devlet güvenceliyiz” veya “Japon finans disipliniyle çalışıyoruz” gibi söylemlerle başlar. Bu ifadeler, yatırımcıyı psikolojik olarak rahatlatmak ve sorgulama refleksini bastırmak amacıyla bilinçli şekilde seçilmektedir. Oysa Japonya’daki Shinkin yapıları, yalnızca yerel ölçekte faaliyet gösteren kooperatif bankalardır ve yurt dışındaki bireysel yatırımcılara kaldıraçlı forex veya kripto işlemi sunmazlar. Türkiye’ye yönelik yatırım pazarlaması yapmaları da hukuken mümkün değildir.
Sisteme dâhil edilen yatırımcılara, gerçekte piyasayla bağlantısı olmayan, tamamen manipüle edilmiş işlem panelleri gösterilir. Ekran üzerinde kâr varmış izlenimi yaratılırken, bu rakamların reel piyasa karşılığı bulunmaz. Para çekme talebi gündeme geldiğinde ise süreç aniden değişir. İnceleme, onay, güvenlik kontrolü gibi gerekçelerle talepler ötelenir ve ardından iletişim kesilir. Bu aşama, organizasyonun para toplama sürecini tamamladığını gösteren tipik bir işarettir.
Bu tür klon yapılarda en kritik risk göstergesi para transfer yöntemleridir. Kurumsal ve yasal bir bankanın, yatırım bedellerini şahıs hesaplarına veya kripto cüzdanlarına yönlendirmesi söz konusu değildir. Şahıs IBAN’ları, paravan şirketler veya izlenmesi zor kanallar üzerinden para talep edilmesi, faaliyetin dolandırıcılık niteliğini açıkça ortaya koyar. Bu yöntemler, paranın takibini zorlaştırmak ve hukuki süreci geciktirmek amacıyla tercih edilmektedir.
Shinkin ismi altında faaliyet gösteren bu yapı ile temas kurulmuşsa ve para çekme sürecinde sorun yaşanıyorsa, bunun teknik bir aksaklık değil, bilinçli bir aldatma süreci olduğu kabul edilmelidir. İletişimin kesilmesi, sistemin kapatılması veya muhatap bulunamaması bu organizasyonlarda olağan bir sonuçtur. Bu nedenle zaman kaybetmeden sürecin ciddiyetini kavrayarak hareket edilmesi, eldeki tüm yazışma ve transfer kayıtlarının korunması ve hukuki zeminde ilerlenmesi büyük önem taşır. Bu tür klon finans yapılarında hak kaybının önlenmesi, sürecin doğru yönetilmesine bağlıdır.
