Valora adıyla faaliyet gösteren yapı, kripto varlık ve kaldıraçlı işlem hizmeti sunduğunu iddia ederek yatırımcıları sisteme dahil etmektedir. Bu sürecin temel taşı ise sosyal medyada “Shadow” ismini kullanan ve özellikle Telegram ile Twitter üzerinden yatırım analizleri paylaşarak güven kazanan bir yönlendirme ağıdır. İncelemelerde, yatırımcıların büyük bölümünün doğrudan firmayı tanımadan, Shadow adlı kişi veya kanal üzerinden yönlendirilerek Valora Forex’e para gönderdiği görülmektedir. Platformun Türkiye’de yasal bir yetkisi, lisansı veya denetime tabi bir kurumsal yapısı bulunmamaktadır.

Mağduriyetlerin ortak noktası, yatırımcıların kâr etmeye başlaması ya da parasını çekmek istemesiyle ortaya çıkmaktadır. Hesap bakiyesi yükselen kullanıcılar çekim talebinde bulunduğunda, herhangi bir sözleşme veya yazılı prosedüre dayanmayan gerekçelerle bekletilmekte, ardından “kara liste” adı verilen tamamen keyfi bir uygulamayla hesapları dondurulmaktadır. Bu aşamada bakiyeye erişim kesilmekte, sistem içindeki tutarlar silinmekte veya kullanılmaz hale getirilmektedir. Kara liste iddiasının yasal veya teknik bir karşılığı bulunmamakta, yalnızca ödeme yapmamak için kullanılan bir bahane niteliği taşımaktadır.

Bu yapıda sosyal medya figürlerinin rolü belirleyicidir. Shadow ismiyle bilinen hesap, yatırımcıya doğrudan güven telkin eden bir aracı işlevi görmektedir. Takipçiler, yapılan paylaşımların etkisiyle Valora Forex’i güvenilir bir platform sanmakta ve paralarını bu firmaya aktarmaktadır. Ancak sorun yaşandığında aynı kişilerle iletişim kurmak mümkün olmamakta, mesajlar cevapsız bırakılmakta veya yatırımcılar sosyal medya üzerinden engellenmektedir. Sorumluluk sorulduğunda ise yönlendiren kişiler, firmayla bağlantıları olmadığını ileri sürerek geri çekilmektedir.

Küçük tutarlı yatırımlarda dahi benzer bir tablo ortaya çıkmaktadır. 100 ila 500 dolar arası bakiyelerin bile ödenmediği, yatırımcıların hiçbir somut gerekçe sunulmadan sistem dışına itildiği yönünde çok sayıda kayıt bulunmaktadır. Bu durum, amacın yatırım faaliyeti yürütmekten ziyade, sosyal medya üzerinden toplanan paraların geri ödenmeden sistemde tutulması olduğunu göstermektedir.

Böyle bir durumla karşılaşan kişilerin, bekleyerek ya da tekrar iletişim kurmaya çalışarak sonuç alması mümkün değildir. Yapılması gereken, Shadow ile yapılan tüm yazışmaların, Valora paneline ait ekran görüntülerinin ve para transferlerine ilişkin dekontların eksiksiz biçimde saklanmasıdır. Paranın aktarıldığı hesapların tespiti, yönlendirme zincirinin ortaya çıkarılması ve sorumlular hakkında hukuki sürecin başlatılması açısından bu belgeler önem taşır. Sürecin, finansal suçlar ve bilişim hukuku alanında uzmanlık gerektirdiği unutulmamalı, profesyonel destekle hareket edilmesi mağduriyetin giderilmesi bakımından kritik rol oynar.