INVAST adıyla yürütülen kripto ve forex faaliyetleri, markası bilinen bir kurumun ismini taklit ederek güven üretmeye dayanan bir model olarak görünmektedir. Yatırımcıya kurumsal bir yapı ile muhatap olduğu izlenimi verilirken, temas noktaları çoğunlukla cep telefonu aramaları, mesajlaşma uygulamaları ve hızlı yönlendirmeler üzerinden kurulmaktadır. Bu yaklaşım, gerçek kurum ile sahada temas kuran yapı arasında bağ bulunmadığı şüphesini güçlendiren bir göstergedir.
Bu tür kurgularda temel amaç, internette yapılacak yüzeysel bir aramada yatırımcıya “meşru bir marka” ile karşı karşıya olduğu hissini vermektir. Sahte sayfalar, benzer alan adları, logo kopyalamaları ve lisans söylemleriyle ikna süreci hızlandırılır. Yatırımcı, marka itibarını gördüğü için ayrıntılı doğrulama yapmadan para aktarmaya yönlendirilir ve süreç kısa sürede geri dönmesi zor bir noktaya taşınır.
Türkiye’de bireysel yatırımcıya yönelik Türkçe iletişim, “Türkiye masası” söylemi ve hızlı kampanya dili, bu iddia edilen kurumsal profil ile çelişen bir tablodur. Ayrıca Türkiye’de tebligata elverişli net bir adres, şube ya da temsilcilik bilgisi sunulmadığında uyuşmazlık halinde muhatap bulma sorunu doğar. Bu belirsizlik, para çekme talebi ortaya çıktığında yatırımcıyı yalnız bırakma riskini artırır.
Para transferinde kurumsal hat yerine şahıs hesaplarına yönlendirme, benzer vakalarda en kritik kırılma noktasıdır. Yatırımcıdan tanımadığı kişilere ait IBAN’lara ödeme istenmesi veya kripto cüzdanına USDT gibi varlıklarla gönderim talep edilmesi, iz sürmeyi zorlaştıran bir tahsilat düzenine işaret eder. Bazı dosyalarda finans dışı faaliyet alanlarına sahip şirket hesaplarının aracı olarak kullanılması da aynı amaca hizmet eder ve yatırımcının geri alma imkânını fiilen daraltır.
Mağduriyet genellikle para çekme aşamasında belirginleşir. “Vergi, komisyon, dosya masrafı, doğrulama bedeli, bonus şartı” gibi gerekçelerle ek ödeme talep edilmesi, yatırımcının içeride kalan bakiyeye erişmesini geciktiren ve çoğu zaman yeni kayıp üreten bir baskı mekanizmasına dönüşür. Bu aşamada yapılacak ilave transferler, kaybı azaltmaktan çok büyütme eğilimindedir.
Böyle bir temas ve ödeme süreci yaşandıysa, iletişimi sürdürmeden önce delil bütünlüğünü korumak gerekir. Banka dekontları, hesap bilgileri, ödeme talimatları, yazışmalar, arama kayıtları, platform ekran görüntüleri ve varsa kripto transfer kayıtları saklanmalıdır. Para akışının yöneldiği hesapların tespiti ve sorumluların belirlenmesi, bilişim ve finans boyutu olan bir dosya çalışmasını gerektirir; bu nedenle süreç, kişiselleştirilmemiş ve sistematik bir hukuki stratejiyle ele alınmalıdır.
