Ceportfoy adıyla sunulan kripto ve forex işlemleri, sosyal medya üzerinden oluşturulan kazanç anlatılarıyla yatırımcıları hedef almaktadır. Özellikle Twitter üzerinden paylaşılan yüksek kâr ekranları ve fenomen görünümlü hesaplar aracılığıyla güven algısı oluşturulduğu görülmektedir.
Süreç çoğunlukla sosyal medya yönlendirmesiyle başlamakta, kullanıcılar Ceportfoy platformuna davet edilmektedir. İlk aşamada para çekiminin sorunsuz olduğu izlenimi verilmekte, hesap açıldıktan sonra ise yatırımcıya “finans uzmanı” olarak tanıtılan kişiler atanabilmektedir. Bu kişilerin yönlendirdiği işlemlerin uzun süre kapatılmadığı, hesapların bilinçli şekilde zararda tutulduğu yönünde çok sayıda bildirim bulunmaktadır. Bu yöntemle bakiye, çekim yapılamayacak seviyede tutulmaktadır.
Para çekme talebi iletildiğinde, daha önce hiçbir yerde belirtilmeyen “lot şartı” gibi kurallar gündeme getirilmektedir. Belirli bir işlem hacmine ulaşılmadan çekim yapılamayacağı ileri sürülmekte, yatırımcı bu şartı karşılamaya çalışırken daha yüksek riskli işlemlere yönlendirilmektedir. Finansal piyasa uygulamalarında yeri olmayan bu tür şartlar, süreci uzatmaya yönelik bir engel niteliği taşımaktadır.
Hesap zarara yaklaştığında ise destek adı altında yeni fon talebi gündeme gelmektedir. Hesabın kurtarılması gerekçesiyle ek para yatırılması istenmekte, bu döngü yatırımcı yeni ödeme yapmadığı noktaya kadar devam etmektedir. Bu aşamadan sonra iletişimin kesildiği veya taleplerin yanıtsız bırakıldığı yönünde şikâyetler öne çıkmaktadır.
Mevcut tablo birlikte değerlendirildiğinde, Ceportfoy adıyla yürütülen faaliyetlerin sosyal medya manipülasyonu, işlem kontrolü ve keyfi şartlar üzerinden yatırımcıyı içeride tutmaya yönelik bir yapı sergilediği anlaşılmaktadır. Şeffaf olmayan işlem yönetimi ve çekim engelleri, aldatma ve yanıltma riskini belirgin hale getirmektedir.
Bu tür vakalarda yaşanan mağduriyetlerde, işlem kayıtlarının teknik olarak incelenmesi ve sürecin hukuki yönüyle ele alınması önem taşımaktadır. Blokzincir ve bilişim hukuku alanında uzman bir hukuk ofisinden destek alınması, hem teknik hem hukuki sürecin birlikte yürütülmesine katkı sağlamaktadır.
