Yasa dışı bahis soruşturmalarında kamuoyunun en çok merak ettiği hususlardan biri kullanıcılar tarafından yatırılan paraların nihai olarak nereye ulaştığıdır. Birçok kişi açısından süreç yalnızca bahis hesabına para yatırılması ve bahis oynanmasından ibaret gibi görünse de teknik incelemeler, mali analizler ve blockchain araştırmaları değerlendirildiğinde para hareketlerinin çok daha karmaşık bir yapı içerisinde gerçekleştiği görülmektedir. Özellikle son yıllarda gerçekleştirilen soruşturmalarda ortaya çıkan bulgular yasa dışı bahis organizasyonlarının yalnızca bahis oynatan platformlardan ibaret olmadığını aynı zamanda ciddi bir finansal ağ yönettiklerini göstermektedir. Bir kullanıcı tarafından yatırılan para çoğu zaman doğrudan bahis sitesinin sahibi olduğu düşünülen tek bir hesaba ulaşmamaktadır. Aksine organizasyonlar tarafından kullanılan çok sayıda banka hesabı, ödeme aracı, elektronik para sistemi ve kripto varlık cüzdanı bulunmaktadır. Bu nedenle para hareketleri ilk aşamadan itibaren parçalanmakta ve farklı kanallara yönlendirilmektedir. Örneğin; bir kullanıcının bahis hesabına yatırdığı para başlangıçta farklı bir şahsa ait banka hesabına gönderilmiş olabilir. Aynı gün içerisinde yüzlerce kullanıcıdan gelen ödemeler farklı hesaplarda toplanmakta, daha sonra bu tutarlar belirli merkez hesaplarda birleştirilmektedir. İlk bakışta birbirinden bağımsız görünen mezkur para hareketleri mali incelemeler sonucunda çoğu zaman aynı organizasyonun kontrol ettiği hesaplar arasında gerçekleşen transferler olarak ortaya çıkmaktadır.

           Son yıllarda yasa dışı bahis organizasyonlarının önemli bir kısmının kripto varlıkları kullanmaya başlamasıyla birlikte para hareketlerinin yapısı da değişmiştir. Özellikle uluslararası transfer kolaylığı, yüksek işlem hızı ve sınır ötesi erişim imkanları hasebiyle birçok organizasyon, topladığı gelirleri belirli aşamalardan sonra kripto varlıklara dönüştürmektedir. Ancak kamuoyunda yaygın olan düşüncenin aksine kripto varlık kullanılması paranın tamamen görünmez hale geldiği anlamına gelmemektedir. Blockchain kayıtları incelendiğinde farklı mağdurlardan veyahut kullanıcı gruplarından gelen varlıkların belirli cüzdanlarda toplandığı, daha sonra çok sayıda ara transfer gerçekleştirilerek hareket ettirildiği ve nihayetinde farklı platformlara ulaştırıldığı görülebilmektedir. Özellikle blockchain analizleri sayesinde ilk bakışta bağımsız görünen yüzlerce cüzdan adresinin gerçekte aynı organizasyon tarafından kontrol edildiği tespit edilebilmektedir. Örneğin; bir soruşturmada farklı şehirlerde bulunan yüzlerce kişinin birbirinden habersiz şekilde çeşitli cüzdan adreslerine kripto varlık gönderdiği düşünülebilir. Yapılan teknik inceleme sonucunda işbu adreslerin belirli aralıklarla aynı havuz cüzdana transfer gerçekleştirdiği ve daha sonra varlıkların birkaç ana cüzdanda toplandığı ortaya çıkabilmektedir. Bu durum, organizasyonun finansal yapısının anlaşılmasında önemli veriler sunmaktadır. Bazı durumlarda fonların doğrudan yurt dışındaki kripto varlık borsalarına veyahut farklı finansal hizmet sağlayıcılarına aktarıldığı görülmektedir. Bazı dosyalarda ise paranın farklı hesaplar ve cüzdanlar arasında defalarca dolaştırıldığı böylece hareketlerin karmaşık hale getirilmesinin amaçlandığı anlaşılmaktadır. Ancak blockchain teknolojisinin değiştirilemez kayıt sistemi sayesinde gerçekleştirilen işlemler geriye dönük olarak incelenebilmekte ve fonların izlediği güzergâh teknik yöntemlerle ortaya çıkarılabilmektedir. Günümüzde blockchain analizleri, banka hareketleri, MASAK raporları, dijital materyal incelemeleri ve açık kaynak istihbarat çalışmaları birlikte değerlendirildiğinde yasa dışı bahis gelirlerinin izlediği yol büyük ölçüde ortaya çıkarılabilmektedir. İlk bakışta kaybolmuş gibi görünen milyonlarca liralık para hareketi, teknik analiz yöntemleri sayesinde haritalandırılabilmekte ve organizasyonların finansal yapısı detaylı şekilde incelenebilmektedir.

           Sonuç olarak; yasa dışı bahis paraları çoğu zaman tek bir hesaba gitmemekte, farklı banka hesapları, ödeme sistemleri ve kripto varlık cüzdanları arasında dağıtılarak hareket ettirilmektedir. Ancak dijital finans sistemlerinin bıraktığı kayıtlar sayesinde bu hareketlerin önemli bir bölümü teknik ve mali analiz yöntemleriyle takip edilebilmekte, organizasyonların kullandığı finansal ağlar ortaya çıkarılabilmektedir. İşbu nedenledir ki günümüzde soruşturmaların temel sorularından biri yalnızca para ne kadar? Değil aynı zamanda para nereye gitti, kim kontrol etti ve hangi ağlar üzerinden hareket etti? soruları olmaktadır.

       www.kriptohukukcu.com Kurucu Avukatı

                         Av. Betül AKÇA