Instagram ve WhatsApp üzerinden birçok kullanıcıya yatırım danışmanlığı ve borsa eğitimi sunulacağı vaadiyle ulaşan bu yapı, başlangıçta güven oluşturmak için küçük miktarlı ödül ödemeleri yapmaktadır. Süreç genellikle şu şekilde ilerliyor:

• Kullanıcılardan Northern Trust VIP adlı bir uygulama indirmeleri isteniyor,
• Ardından kimlik ve banka bilgileri yükleniyor,
• Kullanıcılara belirli hisseler üzerinden yüksek getiri vaatleriyle işlem yaptırılıyor,
• Bu işlemler sonrasında “blok işlemler”, “tahsisli hisse yatırımları” gibi bahanelerle sürekli ek para yatırmaları talep ediliyor,
• Yatırımını çekmek isteyen kullanıcının ise iletişim kanalları tamamen kapatılıyor.

Birçok kişi benzer şekilde sürece dahil edilip, kişisel verilerini paylaşmaya ve yüksek miktarlı para transferi yapmaya ikna ediliyor. Para çekim aşamasında ise bahaneler ve iletişimsizlik devreye giriyor.

Bu tür şemalarda dikkat edilmesi gereken noktalar:

• Kimlik ve kişisel bilgiler asla bilinmeyen ve denetlenmemiş uygulamalara yüklenmemelidir,
• Yatırım yapmadan önce platformun ve aracı kişilerin yasal durumları araştırılmalıdır,
• Bu tarz vaatlerde her zaman temkinli olunmalı ve ilave para taleplerine karşı dikkatli davranılmalıdır,
• Mağduriyet halinde mutlaka bilişim ve blokzincir hukuku alanında uzman bir hukuk ofisinden destek alınmalıdır.

Kripto Varlık Teknik Danışmanı – Şener OLGUN