Son dönemde Instagram ve diğer sosyal medya platformları üzerinden yatırım fırsatları sunan sahte danışmanlar yatırımcıları WhatsApp gruplarına yönlendirmektedir. Bu gruplarda güven sağlamak amacıyla bilindik finans kuruluşlarının isimleri kullanılmakta ve yatırımcılar belirli IBAN numaralarına para aktarmaya teşvik edilmektedir.
Kurumsal Hesaplar ve Bankalar Üzerinden Yapılan Ödemeler
Yatırım yapılması için kurumsal hesaplar önerilerek güvenilirlik algısı yaratılmaktadır. Ancak bu hesapların gerçek yatırım platformlarıyla bir ilgisinin olup olmadığı mutlaka doğrulanmalıdır. Kullanıcılar, yatırımlarını doğrudan bireysel veya kurumsal banka hesaplarına EFT yaparak gerçekleştirdiklerinde dolandırıcılık riskiyle karşı karşıya kalabilmektedir.
Yasal Süreç ve Alınabilecek Önlemler
Bu tür bir durumla karşılaşıldığında, mağdurların:
- Savcılığa suç duyurusunda bulunması,
- İlgili banka ile iletişime geçerek yapılan EFT işlemlerinin incelenmesini talep etmesi,
- Hesapların dondurulması ve dolandırıcılık şüphesiyle ilgili olarak bankanın uyum birimine bilgi vermesi,
- BTK, MASAK ve Siber Suçlarla Mücadele Birimleri’ne durumu bildirmesi önerilmektedir.
Finansal işlemler öncesinde yatırım yapılacak platformun lisanslı olup olmadığı resmi bir denetime tabi tutulup tutulmadığı mutlaka araştırılmalıdır.
Kripto Varlık Teknik Danışmanı – Şener OLGUN
